PROBLEMA DE IMPUESTOS: ¿Tiene declaraciones de impuestos no presentadas o debe impuestos atrasados al IRS? ¡Debería abordarlo inmediatamente, antes de que se convierta en un delito!

Tener declaraciones de impuestos no presentadas es un problema tributario común. El IRS toma una visión severa de las declaraciones de impuestos sobre ingresos no presentadas y lo considera como un patrón de comportamiento que puede ser interpretado como delictivo. El IRS no tiene que negociar contigo, sin importar cuán graves sean tus circunstancias, hasta que estés en cumplimiento. Para estar en cumplimiento, debes haber presentado todas tus declaraciones de impuestos atrasadas y estar en proceso de pagar tu factura de impuestos del año actual. Esto significa que no debes esperar ningún alivio de embargos salariales, embargos bancarios y otras acciones de cobro aplicadas, hasta que hayas presentado todas las declaraciones atrasadas. Además, debes demostrar que estás tomando medidas hacia los impuestos actuales y futuros (como aumentar tus retenciones o realizar pagos de impuestos estimados).

CONSECUENCIA: El IRS puede paralizarte financieramente. El IRS puede enviarte un aviso sobre una o más declaraciones de impuestos no presentadas que adeudas. Esto suele suceder varios años después de que las declaraciones debían presentarse, y para entonces, las multas e intereses añadidos al monto adeudado pueden ser horrendos. Puede que termines esperando hasta que el IRS haya embargado tu cuenta bancaria, embargado tus salarios o presentado un gravamen fiscal en los registros públicos. O se pueden tomar todas estas acciones, lo que puede ser tanto embarazoso para ti y tu familia, como causar un tremendo dolor financiero. ¡No pienses que el IRS no se dará cuenta o lo olvidará. No lo harán!

DECLARACIÓN DE SUSTITUCIÓN (SFR) – ¿Sabías que si no presentas una declaración de impuestos, el IRS puede preparar una declaración “sustituta” por ti y comenzar a cobrar en base a esa declaración? ¿Y adivina qué? La Declaración de Sustitución (“SFR”) casi siempre está inflada. Se basará únicamente en los formularios w-2 y 1099 que tus empleadores proporcionaron al IRS, sin deducciones por gastos comerciales. Además, si vendiste bienes raíces o acciones, el IRS sabrá cuánto recibiste, pero no te dará una deducción por la cantidad que pagaste por los artículos. Además, el IRS no te otorgará exclusiones o tratamientos especiales por estar casado o tener dependientes. Suma las multas e intereses a este impuesto inflado y puede ser un desastre para ti y tu familia.

CONSECUENCIAS FUNDAMENTALES DE NO PRESENTAR DECLARACIONES ATRASADAS: Si no presentas una declaración de impuestos, el IRS puede calcular impuestos inflados, multas e intereses, lo que puede llevar a la ruina financiera para ti y tu familia. Además, si no presentas 3 años o más, es posible que te encuentres en el punto de mira del IRS para una investigación criminal (castigada con hasta 5 años de prisión y hasta $250,000 en multas).

Es importante tener en cuenta: El IRS también puede embargar el dinero disponible en tus cuentas bancarias y beneficios del Seguro Social, a menudo cuando menos puedes permitirte perder esos ingresos. También debes comprender que ciertos beneficios federales y estatales, como el Seguro Social y Medicare, solo están disponibles si presentas declaraciones de impuestos federales. Debido a que los beneficios de estos dos programas se basan en tus ingresos durante toda la vida, las agencias dependen de la información en tus declaraciones de impuestos para calcular tus prestaciones. Si no presentas declaraciones de impuestos federales, puedes privarte de beneficios federales prolongados. Algunos beneficios estatales, como la compensación por desempleo, también se basan en los ingresos reportados en tus declaraciones de impuestos.

CUANDO UN ERROR SE CONVIERTE EN UN DELITO: En los últimos años, el IRS ha mejorado su base de datos de transacciones de ingresos y ha aumentado su capacidad para identificar a personas que no han presentado impuestos. Si tienes declaraciones no presentadas, pasas a la lista de personas que el IRS quiere enfocar para recaudar ingresos. Si puedes presentar antes de que el IRS te contacte, tienes buenas posibilidades de resolver tus problemas fiscales de manera relativamente indolora.

Pero si esperas a que el IRS te encuentre, el costo de las sanciones fiscales adicionales aumenta exponencialmente. Y si el IRS te busca antes de que presentes declaraciones atrasadas, aumenta la probabilidad de un enjuiciamiento criminal.

El IRS tiene a su disposición una amplia gama de sanciones civiles y penales que pueden imponer a personas que no presentan declaraciones. No presentar intencionalmente, o presentar una declaración falsa, es un delito federal. Nuestro consejo inquebrantable es resolver tu declaración no presentada antes de que un simple error se convierta en un delito.

SOLUCIÓN: Presenta tus declaraciones de impuestos atrasadas. Lo más importante que puedes hacer para evitar problemas con el IRS es presentar tus declaraciones de impuestos todos los años a tiempo. Incluso si no puedes pagar lo que debes, suele ser mejor presentar a tiempo y no pagar, que no presentar en absoluto. ¿Por qué? Porque las multas por presentar tarde son mucho mayores que las multas por no pagar cuando ya has presentado.

Aquí hay tres (3) datos adicionales que debes saber: (i) no es necesario presentar en conjunto solo porque estás casado (con la guía de un profesional fiscal de Defensor.Tax, podemos asesorarte cuándo debes y no debes presentar conjuntamente), (ii) solo puedes obtener un reembolso si presentas dentro de los 3 años (si no lo haces, pierdes el derecho al reembolso y el IRS se queda con él); y (iii) sabemos cómo averiguar qué w-2 y 1099 tiene el IRS en su registro para ti y podemos ayudarte a organizar tus registros comerciales o usar estimaciones profesionalmente cuando sea apropiado. La conclusión es que no hay nada que ganar esperando para abordar tus declaraciones de impuestos atrasadas. Este es un problema que puedes resolver y es uno que debes abordar de manera preventiva y decidida.